PegaWorld 2026 現場回饋資料

～ 突破現有系統瓶頸，以 PEGA 實現「自律型企業」之轉型藍圖 ～

VisionPegaWorld 2026 揭示的「未來5年全球商務架構」

本次 PegaWorld 並非單純的 IT 功能升級發表，而是預先定義了「5年後企業營運的標準規格」。人類編寫規格書並將各家獨立系統進行拼湊的時代已徹底終結，市場正迎來 AI 與核心系統融為一體、實現「自律驅動」的企業全新維度。

導向自律型企業（Autonomous Enterprise）的三大支柱

三大趨勢三位一體，將全面決定未來的企業核心競爭力
  • 1. BOAT（全體優化的企業脊椎）： 徹底終結因局部優化工具拼湊而導致的流程斷節。從前端觸點到後端批次，將全社業務以「End-to-End（E2E）」進行完美協調（Orchestration）的絕對基盤。
  • 2. AI & Blueprint（超高速系統建構）： AI 替代了過去人類從零開始構思功能的手動繁重勞動。數分鐘內自律生成基於最佳實踐的「流程骨架」，人類則轉而專注於自身獨特價值的「增值（Level-up）」工作。
  • 3. AI 智能體（自律營運）： 預先將所有業務進行硬編碼案件定義（Case Definition）之設計思想的終結。面對案件無法涵蓋的「預期外例外」與「新興課題」，AI 能自發性推論出應對策略並主動推薦與解決。

5年後的致勝模式：從瑞穗銀行的實證走向次世代戰略

從斷裂的「工作自動化」走向由 AI 整合的「自律營運」藍圖

1. BOAT 協調流程

消除斷節以 E2E 一氣通貫整合
(瑞穗銀行：精簡 2/3 委外人力)

2. Blueprint 創新開發

邁向不從零開始的客製化開發
AI 爆速搭建國際級流程骨架

3. Agent 自律營運

例外事件自發性推薦與處理
多語言與新觸點管道動態開拓

  • 本質性變革浪潮： 「如何製造（How）」的代碼編寫層級將由 AI 完全代勞。我們必須以瑞穗銀行已實證的 E2E 整合成果（最短即日完成）為標竿，並進一步向其背後的「例外處理自律化」深水區邁進。
  • 組織思維階層提升： 徹底擺脫以軟體工程師「人頭數」或「製造速度」決勝負的傳統 SIer 模式（海隆模型）。我們將 Go-Live 上線日視為真正的起跑線，演進為緊扣客戶「核心商業目標」持續伴隨成長的變革夥伴。

6/7 核心主題BOAT（Business Orchestration & Automation Technologies）

擺脫局部優化工具拼湊的傳統做法，將業務分析、工作流管理、低程式碼、AI 從一開始就融合在單一平台上的最新概念。從前端到後端實現「End-to-End（E2E）」的完美協調，為組織帶來人間與系統皆能毫無遲疑、以最快速度貫通的「全體優化」戰略思想。

1. 商業結構的現實：由他家廠商主導局部優化的極限

「點的效率化」引發的流程斷節與一線人員的疲憊
  • 工具的拼湊縫補（系統孤島化）： 任務型自動化採用 RPA、系統間整合使用 iPaaS、介面則用低程式碼，各部門因地制宜導入不同廠商的工具，導致 IT 負債與整體營運管理成本（TCO）呈現爆炸性膨脹。
  • 流程停滯的「魔之交界」： 即使單一作業透過 RPA 縮短至數秒完成，一旦系統間的「交界處」發生錯誤或例外，整體流程就會戛然而止。最終一線人員仍須將資料列印成紙本、進行人工目視點檢，並手動轉記輸入至另一個系統，全社整體的貫通速度（E2E）根本無法提升。
  • 自動化效益面臨瓶頸： 企業即便尋求進一步降低成本或提升效率，在雜亂無章的系統架構下，甚至連「業務瓶頸究竟在哪裡」都無法透過數據進行追蹤與改善。

2. PEGA 的明確主張：透過平台實現「全體優化」

原生內置所有功能的統一平台所具備的絕對優勢
  • 單一強大的企業大腦（Center-out 思想）： 並非從外側強行連結破碎的業務片段，而是由 PEGA 作為強固的中央核心，從前端（客戶觸点）到後端（核心基幹）進行全面一氣通貫的控制。
  • 【業務戰略】跳脫低價工具的泥淖： 切勿落入與競合對手比拼「RPA 授權費便宜」或「局部單一功能」的低階競爭。對手無法實現的「透過 BOAT 進行全社流程的調和（Orchestration）」才是我們提案的絕對核心。
  • 【開發戰略】設計順暢的河流： 開發人員應摒棄「如何製作這個畫面」的局限視角，轉而承擔起「從客戶輸入請求到最終完成通知發出，如何打造一條毫无滯留、極致順暢的河流」之 E2E 架構責任。

6/8 核心主題Pega GenAI BluePrint 引領「Build（系統建構）」的轉型

耗費數月時間從零手寫需求定義書與設計圖的時代已宣告結束。生成式 AI（LLM）能基於全球各行業的最佳實踐，在數分鐘內自動生成最優化的「業務流程骨架（Skeleton）」。人類工程師則從中轉向專注於自身企業真正需要的「增值與肉付け（Level-up）」設計活動，使開發變革的生產力實現飛躍性提升。

1. 開發固有的風險：隱藏於日本核心產業（租賃業等）的舊系統陷阱

歷經長年累積的暗默知與缺乏最新文件導致的結構性障礙
  • 規格的黑盒子化恐怖： 如同日本僅有的十家左右龍頭租賃公司一般，面對運作數十年、核心開發者已退休且缺乏最新維護文件的複雜客製化系統（涉及物件管理、再租賃、稅會不一致處理等），單是要釐清現有業務邏輯，就會將上百億的專案預算與資源吞噬殆盡。
  • 「從零全面重寫」引發的大型炎上崩潰： 在缺乏清晰文件的情況下，若僅憑人工訪談便試圖將舊有複雜邏輯完全透過客製化重寫（Scratch Development），或盲目將多個套裝軟體強行拼湊客製化，將導致需求定義無限期拉長。最終，往往演變成「在昂貴的 PEGA 基盤上，耗費人工手動完整再現了過去的混亂義大利麵代碼」，招致專案徹底失敗。

2. 作為解決方案的開發思想：「骨架建構」與「增值肉付け」

將「How（如何製造）」交給 AI，人類專注於「What（核心業務精簡斷捨離）」
  • 不從零開始的客製化開發： 放棄從零思考軟體功能的傳統重勞動。善用 Pega GenAI BluePrint，第一步先讓 AI 依據國際級租賃與金融範本，在秒級內產出「毫無贅肉的精煉流程骨架」。以此為公認的起跑線，我們僅需針對自身企業真正特有且必要的 API 串接或複雜計算邏輯進行高度專注的「增值肉付け（Level-up）」。
  • 【開發戰略】推動業務斷捨離（BPR）的協商武器： 切勿直接將舊系統的凌亂規格書直接餵給 AI 試圖進行原樣重現。應將 Blueprint 產出的清晰國際標準流程展示給客戶看，並精準詢問：「AI 提出了這個最佳化流程。貴公司沿用了幾十年的這項複雜例外處理，真的有必要保留嗎？」將其作為主導 BPR 協商、精簡客戶業務的核心武器。
  • 【業務戰略】瞄準核心業務外圍的藍海空間： 複雜的租賃核心底層邏輯重構必須步步為營。因此，業務人員應優先瞄準行業依賴度低、最能發揮 Blueprint 最佳實踐高速導入優勢的「CRM（客戶觸點改革）」、「數位線上窗口」或「合作夥伴融資申請審查」領域，在數週內產出高還原度模型（Mockup），讓客戶迅速體驗到 PEGA 帶來的驚人變革速度。

6/9 核心主題AI 智能體（Agent）驅動「自律營運（Run）」之演進

僅依循既定 If-Then 規則運作的傳統硬編碼系統已成過去。具備高度自律推論能力的次世代 AI 智能體，在面對系統定義外的「預期外例外」或「新興課題」時，能夠自發性檢索歷史數據與內部規章、推論出最佳應對策略，並為人類ナレッジワーカー（知識型員工）提供即時的實質決策與執行建議。

1. 營運演進：終結凡事皆須進行硬編碼案件定義（Case Definition）的時代

超越「初階 AI」的層級，全面覆蓋一線的暗默知與例外事件處理
  • 瑞穗銀行導入案例（初階 AI）的當前定位： 瑞穗銀行的現行實踐（簡報投影片 9、10）屬於透過識別用戶自然語言意圖（如「我搬家了」）進而串接啟動 PEGA 既定標準流程的模式。這在性質上屬於「高階接待員（Chatbot 2.0）」，其運作本質上仍需要預先定義好 Happy Path（正常系流程）。
  • 本格派 AI 智能體實現的「例外處理自律化」： 在租賃業務中，存在數千種例外場景（如合約外的提前解約、特殊的物件損耗折舊爭議等），企圖將所有可能完全寫死在系統流程中是不切實際的。本格派 AI 智能體在遇到系統未定義的疑難雜症時，能自發讀取背後的「歷史合約大數據」與「內部法務PDF規範」，**自動計算出兼顧法務風險的折衷方案、並直接生成給客戶的回覆信件草稿**，主動呈現在人員畫面上供其一鍵審批。
  • 多語言與非結構化數據的自律轉譯： 無論是來自電子郵件還是語音等管道，AI 智能體能精確理解英文、中文等各國語言傳入的曖昧非結構化請求，自動將其轉譯為結構化數據，並自發導入裏層的 BOAT 流程中。
  • 未知課題的「感知（Sensing）」與「系統自我動態修復」： AI 智能體在背景常時分析一線多發的新型態錯誤與流程瓶頸，自動向系統核心回報：「此類新型態例外發生率已達臨界點，建議透過 Blueprint 將此處理邏輯加入核心工作流中」，促使企業架構實現不間斷的自我優化。

2. 一線行動：全面走向自律型企業（Autonomous Enterprise）的實踐

告別「試圖將世界所有變化都寫死在 If-Then 代碼中」的舊思維
  • 【開發戰略】智能體與核心工作流的混合架構設計： 必須徹底戒除試圖將所有例外パターン（場景）全部透過人工寫死編碼的執念。「基本且堅固的河道（核心流）透過 Blueprint 爆速搭建；而從河道中溢出的預期外洪水（例外），則交由 AI 智能體的動態推論與實時推薦來消化」，這才是次世代架構師必備的設計藍圖。
  • 【業務戰略】向客戶經營層展示「主動先手型（Proactive）」的商業價值： 徹底捨棄「使用 PEGA 可以幫一線省下多少工時」這種過去式的舊思維提案。應直接對客戶經營層主打高階藍圖：「透過 AI 智能體常時監控 IoT 設備運行與市場動態新聞，在客戶自己都還沒察覺風險提出申請前，系統便能自動感知（Sensing）並在背景自動起票（Acting）『合約重組再融資案件』以提前化解債務不履行風險。讓我們用 PEGA 攜手為御社打造這樣一座『自律型企業』。」

總結訊息與 PEGA 攜手並進，向真正的「核心商務變革夥伴」階層提升

以海隆軟體（Hailon Technology）為代表的傳統頂尖開發企業，雖然擁有在極短時間內投入數百名優秀工程師的驚人交付完遂力，但其專案核心目標本質上往往停留在「系統的按圖施工與完成交付」。與之相對，PEGA 的終極思想明確昭示：「系統建構完成（Go-Live）絕非終點，而是攜手創造未來的全新起跑線」。我們所追求的終極價值，從來不是代碼的編寫本身，而是客戶核心商業目標的達成。

1. 傳統龍頭開發企業（海隆軟體等模型）的強勢與本質極限

束縛於「交付主義」之下的系統整合（SI）高牆
  • 壓倒性的人力資源與完遂力： 在明確的既定需求規格下，透過金字塔架構一舉派駐數百名工程師，以純粹的製造戰力將規格書轉化為系統代碼。這在傳統的大型瀑布式開發中是非常強大且值得敬佩的 SI 生態模型。
  • 以「交付驗收」為終點帶來的根本瓶頸（手段的目的化）： 無論打造出多麼符合規格的系統，一旦將專案終點死死設定在「按時驗收完工」，面對上線後商務環境的瞬息萬變，或一線源源不絕湧現的全新例外場景，企業除了再次陷入「重新編列大筆預算、重新找人、重新改寫代碼」的無盡循環外，別無他法。
  • 難以即時回應商業本質： 在這種模式下，團隊的全部精力往往被耗費在「如何不折不扣地再現舊系統既有規格」的重勞動中，極易導致團隊全體與客戶「核心商務問題的解決」這一根本目的產生盲目脫節。

2. 我們必然選擇的姿態：追求客戶「本質目的」的長期並進者

為公司與全體員工帶來思維階層躍升（Stage-up）的 PEGA 核心思想
  • 系統上線日，即是變革的起跑線： 當我們將 PEGA 的三大核心（BOAT、Blueprint、AI 智能體）作為終極武器時，全體團隊將徹底從「沒完沒了編寫 If-Then 代碼」的製造苦力中解放。從系統上線（Go-Live）的第一天起，我們便能與 AI 智能體並肩作戰，跨入協助客戶核心業務流程持續洗練、與時俱進的演進旅程。
  • 作為「核心商務變革夥伴」的心態轉變： 我們的本質價值，絕非聽從命令按圖施工的下流 SIer。我們的核心バリュー（價值）在於能夠主動分析 AI 在一線感知到的新型業務瓶頸，並能隨時以專業架構師姿態向客戶提案：「下一步我們應該善用 Blueprint 將此新興領域納入架構，並讓 AI 智能體學習這項新例外處理。」這是一位真正融入客戶經營決策的變革並進者（Transformation Partner）。
  • 【最終結論】全體團隊的思維階層躍升： 讓我們徹底、果斷地退出比拼軟體工程師「人數」或「打字製造速度」的傳統低階死結賽道。將我們的目光與價值死死鎖定在「追求客戶本質商業目的之達成」這一最高維度上。在 PegaWorld 2026 現場體感到的這份壓倒性的宏觀視野，才是將我們公司全體與每位員工的專業價值推向次世代頂峰（Stage-up）的唯一且必經之路。